מתווך הוא מתווך בין מוכר לקונה בשוק ניירות הערך. מקצוע זה מאוד מבוקש ויוקרתי, כי מתווך הוא לא רק שחקן חליפין חכם, אלא גם מממן ממדרגה ראשונה. כל פעילותו מכוונת לביצוע עסקאות שונות עם ניירות ערך.
אופי התיווך
אסור לסוחרים פרטיים לבצע עסקאות ישירות עם ניירות ערך, ולכן הם נאלצים לפנות לשירותי המתווכים. זה התפקיד העיקרי שלהם. מתווך יכול להיות ישות משפטית או אדם שחייב להיות מוסמך על ידי הרשויות הפדרליות.
תיווך הוא תהליך של ביצוע עסקאות אזרחיות עם ניירות ערך לא רק בשם, אלא גם על חשבון הלקוח. עסקת התיווך מבוססת על הסכמים דו צדדיים מפוצים.
כספי הלקוחות המועברים למתווך, למשל, לצורך השקעה בניירות ערך, נשמרים בחשבון בנק נפרד. חשבון זה נפתח על ידי מתווך במוסדות אשראי. כך גם לגבי כספים שמתקבלים כתוצאה מעסקאות תיווך. המתווך מחויב, באופן עקרוני, לפקח על כספו של כל לקוח, וכן לספק דוחות על כל שינוי בכספים עקב עסקאות ופעולות בחשבונות הלקוח.
המתווכים הם חברים בבורסות, ולכן באחריותם למצוא סוכני נגד למשקיעי לקוחות. המתווכים חייבים גם להשלים את כל ההליכים הדרושים לרישום ורישום העסקה, להגנה משפטית ופיננסית על לקוחות.
תנאי תיווך
המתווך הוא משתתף מקצועי בשוק ניירות הערך, ויש להעניק רישיון לכל פעילותו. בהתאם לדרישות השירות הפדרלי לשווקים פיננסיים, יש לאשר את פעילותו של מתווך על ידי הרישיונות הנדרשים, המאפשרים לבצע פעולות תיווך בעסקאות ניירות ערך עם קרנות של ישויות משפטיות ואנשים פרטיים (אלה שני רישיונות שונים) וכן אישור לביצוע פעולות תיווך מול גורמים ממלכתיים, עירוניים ואחרים. בכל מקרה, על המתווך לעבוד על בסיס הסכם שירותי תיווך שנרקם מראש עם הלקוח.
איך להיות לקוח של מתווך
אם למשקיע פוטנציאלי יש רצון לקנות או למכור ניירות ערך, יש צורך להגיש בקשה למתווך. מסמך זה הוא מכלול תנאי העסקה. ביישום הלקוח משאיר את פרטיו, מציין את סוג וכמות ניירות הערך שיש לרכוש או למכור, מציין את מחיר העסקה ואת מועד ביצועה.
לאחר בדיקת הבקשה על ידי המתווך, נערך טופס הזמנה מיוחד. הוא נוצר על ידי מתווך, ומסמך זה מפרט את שם הנכס, מספר ניירות הערך שייקנו או ימכרו, מידע על הבורסה בה יצוטט הנכס, סוג העסקה, שם הלקוח ושמו מספר חשבון, כמו גם תקופת ההזמנה.